扫码多付1.96万竟是洗钱套路！四川资阳警方揭穿“跑分车队”猫腻｜封面深镜

封面新闻记者 陈远扬

一台抽水泵的售价为300元，一位衣着朴素的男子购买时，扫码支付显示的结果却为19999元，他称多出来的钱是自己公司发的工资，让老板退给他。这件事看似正常又有点让人感觉奇怪，老板有些为难，思考片刻后，决定让警方来“评判”此事。而警方调查后，这名男子和同行的3名同事被“一窝全端”。

4月25日，封面新闻记者从四川资阳市公安局雁江区分局了解到，经警方调查，上述男子实为“跑分水军”的一个小组，其先用押金“承包”下境外诈骗团伙的赃款，然后开车到全国各地寻得线下商户的收款二维码后，提供给诈骗团伙转移受害群众的“血汗钱”。目前，初步查获的涉案金额共计22.26余万元。犯罪嫌疑人覃某宏、覃某炜、劳某龙、陈某威已被警方刑事拘留，案件正在进一步侦办中。

警方将男子和同行的3名同事“一窝全端”

蹊跷

买300元商品却扫码支付19999元

刘女士（化名）在资阳城区经营着农机生意，3月13日中午，一名男子到店购买了一台抽水泵，售价为300元，“看起来很年轻，说普通话，也没跟我讲价。”刘女士回忆说，刚开始她也没太在意，以为就是一笔普通的买卖，但该男子在扫码支付后，让其有些为难。

“扫了19999元给我。”这个结果让刘女士很意外，上述男子告诉她，是公司帮忙扫码支付的，多出来的钱是自己和同事的工资。“后面他就喊我拿现金，或者微信转账。我当时就很奇怪，发工资为什么不直接转给你们，要通过我转一次手呢。”

思考片刻，刘女士觉得这个事很蹊跷，便拨打了报警电话。很快，雁江分局莲花派出所的民警赶到现场。

廖勃翔是莲花派出所办案中队的中队长，他告诉记者，该男子名叫陈某威，民警到现场询问时，其始终坚称多出来的钱是工资，但说不清公司名字和所在地，民警询问公司老板电话也答非所问。

“他当时就说是在资阳一工地工作，当天是老板安排买抽水泵，顺便把工资发给他。”虽然陈某威一再狡辩，但民警运用相关技术手段发现，扫码支付方来自广东，和陈某威所言完全对不上，怀疑其涉嫌“洗钱”。

同时，警方再通过调取周边天网监控，以及相关身份信息核实，发现了有三人疑似为陈某威的同伙。

调查

嫌疑人三缄其口，一部手机打开突破口

在审讯室，陈某威最开始三缄其口，加之清空了手机内信息，显得有恃无恐。然而，面对警方不断地提供证据，以及相关案例佐证，他发现难圆其说，逐渐配合交代。

据陈某威供述，他是从广西出发，经贵州安顺后到达四川，在多个城市作案，通过在线下购买商品时，利用境外聊天软件，把商户收款二维码提供给诈骗团伙，受害人在扫码支付后，再通过商家转移这笔被骗资金，达到“洗白”的目标。

虽然交代了作案过程，但陈某威始终不承认有同伙。

另一边，警方通过侦查发现，疑似陈某威的同伙在成都锦江区出现。在当地警方的配合下，将覃某宏、覃某炜、劳某龙三人抓获，并连夜带回资阳。让警方没想到的是，三人也不承认与陈某威认识，并表示是到四川旅游的，案件一时陷入僵局。

“陈某威被抓时，监控都拍到那三人就在旁边，因为没有直接证据，他们就找各种理由搪塞。”廖勃翔坚信这是一个“跑分车队”。为了找到新证据，警方又重新到三人入住的酒店进行了搜查，一个藏在座椅垫子下的手机让案件迎来转机。“原来覃某宏有两个手机，他被抓时就把这个藏起来了，手机里面的信息还没来得及删除。”

通过这个关键的手机，警方发现了四人的聊天记录，以及保存的商家收款二维码。

封面新闻记者注意到，就在陈某威被控制的当天，覃某宏跟劳某龙发消息时还称，“估计是挨取保，等他（陈某威）联系我们取保，然后我们重新凑钱继续做工，不做的话就是硬亏了。”

覃某宏还表示，“下次我们只去现场和五金城，市区和零散的店太危险了”。

警方调查案情

交代

每单抽成43%，出发前曾商定被抓预案

有了关键证据，覃某宏、覃某炜、劳某龙、陈某威很快相继交代。原来，四人均来自广西南丹县，系初中同学，覃某宏是“跑分车队”的队长。

经查，3月6日至3月13日，覃某宏4人在贵州省安顺市、泸州市、自贡市、内江市、资阳市等地，通过线下寻找商户提供收款二维码后，再提供给诈骗团伙转移诈骗资金，涉案金额共计222645元。

廖勃翔解释说，让四人铤而走险的背后是高收益。几人分工明确，覃某宏负责联系上家，覃某炜、劳某龙、陈某威分头随机选择商家拍摄收款二维码，每完成一单覃某宏抽成23%，队员则抽成20%。

让人啼笑皆非的是，四人还交代，早在出发之前，四人曾讨论制定了被抓“应急预案”。一旦被抓，首先是以旅游、打工等名义搪塞，等待同伙救援；一旦搪塞不过去，只能说自己的事，绝不供出同伙。

两面

作案时朴素低调，消遣时挥金如土

据犯罪嫌疑人交代，他们白天作案时尽量低调，开10万内的国产代步车，衣服也尽量朴素，目的是把自己打扮成“低调的打工人”，不引人注意。但这样的“打工人”一旦到了夜间，就过上了挥金如土、高调炫富的生活。

以犯罪嫌疑人覃某宏等人为例，其为了追女朋友，不仅买高档衣物、鞋子，而且还去美发店做“渣男离子烫”为形象加分。尤其是大胆到敢用当天分得的“赃款”做成百元大钞鲜花，自拍视频发到同伙群内、炫耀钱款来得“容易”。女友追到手后，还拍摄不雅视频，殊不知这些均成了佐证他们犯罪行为的证据。

目前，四人已被资阳市公安局雁江区分局刑事拘留，案件正在进一步侦办中。

警方提示“跑分”也是一种洗钱行为，图为洗钱漫画示意图

提醒

“跑分”属洗钱行为，涉嫌洗钱罪

警方也提醒，“跑分”是一种洗钱行为，是通过银行卡、微信、支付宝等第三方支付平台账号为他人代收款，再转到指定账户将赃款分流洗白的犯罪行为。该行为可能涉嫌的罪名包括但不限于洗钱罪、帮助网络信息犯罪活动罪和掩饰隐瞒犯罪所得、收益罪。“跑分”平台通常以“高额返利”为诱饵骗取个人支付信息，常见的“跑分”方式，就是通过出租出借电话卡、银行卡进行。一旦参与“跑分”挣钱，沦为诈骗团伙的帮凶，就会受到法律严惩。

（图据警方）