快讯摘要
10 月 9 日,邮储银行拟调代理存款业务费率,有望增厚利润,国泰君安上调其目标价并维持增持评级。
快讯正文
【10 月 9 日,国泰君安研报称邮储银行有新动作!】邮储银行(601658.SH)于 9 月 30 日公告,拟调整公司与邮政集团代理吸收存款业务储蓄代理费定价。此次差异化费率调降幅度大,综合费率下降明显,公司利润有望增厚。差异化调整费率体现价值引导,助优化存款结构,降综合成本,促业务长期健康发展。考虑储蓄代理费率下调减轻财务负担,对利润有积极影响,调整其 2024 - 2026 年净利润增速预测为 0.49%/3.12%/4.87%,对应 EPS0.82/0.85/0.89 元。上调目标价至 6.31 元,对应 2024 年 0.74 倍 PB,维持“增持”评级。
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