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近期，各家险企披露了最新偿付能力报告，三季度业绩数据也随之揭晓。根据已披露的数据结果统计，三季度盈利寿险公司占比七成，几家欢喜几家忧，还有三成寿险公司业绩亏损。《每日经济新闻》记者注意到，与去年同期相比，民生人寿净利润由盈转亏，业绩出现大幅下滑。
数据显示，今年前三季度，民生人寿的保险业务收入108.74亿元；净利润2.92亿元。而三季度单季，公司由2023年同期的盈利2888万元，转为大幅亏损2.23亿元。
近日，公司股东中色股份正在挂牌出售民生人寿股权。北京产权交易所公告显示，中色股份拟转让民生人寿约3.7亿股股份，占后者总股本的6.1709%，转让价格要求面议。这也是中色股份年内第二次挂牌“清仓”民生人寿股权。
民生人寿成立于2002年，注册资本金60亿元，总部设立于上海。股权结构显示，中国万向控股有限公司为民生人寿第一大股东，持股37.32%；另一家与万向控股具有关联关系的上海冠鼎泽有限公司，持股6.52%，为第五大股东。
此外，持股5%以上的股东还包括：通联资本管理有限公司持股17.59%，海鑫钢铁（现更名为“山西建龙钢铁有限公司”）持股13.15%，江西汇仁集团医药科研营销有限公司为第四大股东，持股6.99%，中色股份持股6.17%。
作为民生人寿唯一国有股东，中色股份近日在北京产权交易所挂牌转让民生人寿约3.7亿股股份，占后者总股本的6.1709%，披露时间到2025年4月2日。这已经是中色股份年内第二次挂牌。今年4月，该股权转让计划就登上北京产权交易所，其披露起止时间为2024年4月1日——2024年9月19日，最终以流拍告终。
若此次股权顺利完成转让，中色股份将彻底退出民生人寿股东行列。对于筹划转让所持民生人寿全部股权，中色股份曾在公告中表示，是“为更好地聚焦实业、突出主业、专注专业”。
不过，在业内人士看来，近年来寿险公司进入转型调整期，中小险企经营承压之下股权转让频频遇冷，民生人寿该笔股权转让存在较大不确定性。奥优国际董事长张玥对《每日经济新闻》记者分析认为，中小险企股权转让流拍可能与市场环境变化、公司经营状况等因素有关，此外监管政策可能影响市场对中小险企投资回报的预期，从而影响股权转让的情况。
值得一提的是，民生人寿股权结构较为分散，截至2024年三季度末，公司共计有21家大小股东，上述6家股东持股超过5%，还有13家股东持股比例不足1%。其中，多家小股东所持股权存在被质押或冻结的情况。
作为中国第一家以民营资本为主体的保险公司，民生人寿发展20多年来，保费规模目前在百亿级。北京产权交易所的挂牌基本信息显示，截至2022年底，公司实现保险业务收入118.21亿元，总资产1199.31亿元，连续十三年盈利。
不过在2023年年报中，民生人寿公布了2022年及以前年度存在错报事项，因此调减2022年期初未分配利润3.75亿元，调减2022年净利润2.21亿元，最终2022年公司净利润为亏损状态，2023年公司净利润实现扭亏。
根据偿付能力报告数据，2024年上半年，民生人寿实现保险业务收入78.64亿元，净利润5.15亿元。联合资信表示，2024年上半年，民生人寿保险业务保持稳健发展态势，产品类型与期限结构情况变化不大，仍以分红寿险、传统寿险为主要产品类型，期缴业务占比保持在较高水平；得益于保险业务收入以及投资收益的增长，民生人寿营业收入同比增长明显，实现净利润较上年同期增长，盈利水平有所提升。
2024年第三季度，民生人寿业绩表现下滑，三季度单季，公司由2023年同期的盈利2888万元，转为大幅亏损2.23亿元，拖累前三季度累计净利润降至2.92亿元。从投资收益指标看，今年前三季度公司投资收益率为2.63%，综合投资收益率4.17%。
根据公司的关联交易信息披露公告，2024年第三季度，公司投资一笔单一关联方的账面余额及全部关联方账面余额被动超过监管比例限制。民生人寿表示，公司已制定调整措施，将按计划逐步控制该关联交易金额比例，使其在保险公司资金运用关联交易比例要求范围内。
作为“万向系”保险公司，民生人寿参股万向信托、通联支付、通惠期货、浙商银行等多家金融机构的股权，涉猎银行、期货、基金、信托等领域。今年1月19日，民生人寿还斥资21.96亿元受让万向三农持有的浙江网商银行10.96%股权。
偿付能力数据显示，截至2024年9月30日，公司最近季度综合偿付能力充足率为212%，核心偿付能力充足率为157%，2024年二季度风险综合评级结果为BBB类。
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