本报记者 彭衍菘
随着2024年步入尾声，投资海外市场的QDII（合格境内机构投资者）基金今年以来的表现尤为亮眼，不仅实现了显著的浮盈，整体规模也大幅增长。
业内人士认为，QDII基金规模的快速增长，一方面得益于全球资本市场的回暖，为QDII基金提供了更多的投资机会；另一方面，也反映了国内投资者对海外市场投资需求的不断增加。随着国内居民财富的增长和全球化配置需求的提升，QDII基金作为连接国内投资者和海外市场的桥梁，其重要性日益凸显。
年内规模增幅达55%
Wind资讯数据显示，截至12月29日，今年以来，650余只QDII基金中（统计各类份额），约550只实现浮盈，占比超八成，平均浮盈达13.42%。其中，约350只QDII基金浮盈超10%，显示出QDII基金在海外市场上的强劲投资实力。
具体来看，南方中国新兴经济9个月持有A以48.97%的浮盈位居前列，此外还有华宝纳斯达克精选A、景顺长城纳斯达克科技市值加权ETF、华夏全球科技先锋人民币、易方达全球成长精选A等8只产品浮盈超40%。
在规模增长上，QDII基金表现同样出色。Wind资讯数据显示，截至12月29日，QDII基金的整体规模由年初的7176亿元增长至11120亿元，增幅达55%。
“QDII基金规模快速增长受多方面因素影响，主要缘于自身较好的业绩表现。”深圳市前海排排网基金销售有限责任公司研究员梁宇飞向《证券日报》记者表示，一方面，投资者逐渐提高全球资产配置的意识，全球资产配置需求提升，投资者通过配置QDII基金来分散资产组合风险；另一方面，公募机构积极“出海”，探索全球化投资路径，为投资者提供多元化、便利化的投资渠道，满足市场需求。
今年以来，QDII投资额度进一步扩充，为QDII基金产品配置海外资产和规模增长提供了有利条件。根据国家外汇管理局11月底披露的《合格境内机构投资者（QDII）投资额度审批情况表》，截至今年11月末，QDII投资累计批准额度1677.89亿美元。其中，基金公司和券商资管公司累计获批准额度为921.7亿美元。
整体费率有所下调
整体来看，QDII基金下调费率等举措也增强了此类产品对于投资者的吸引力。
Wind资讯数据显示，今年以来截至12月29日，QDII基金的平均管理费率为0.9507%，同比下降0.04个百分点。同时，为了增强投资者持有体验，今年以来共有31只产品实施分红，累计分红5.48亿元。
“在挑选QDII基金时，基金公司、基金经理及其研究团队、投资策略、历史业绩以及费率等因素都至关重要。”晨星（中国）基金研究中心的高级分析师李一鸣在接受《证券日报》采访时表示，鉴于QDII基金的特性，投资者还应关注其特有的汇率风险。持有QDII基金相当于持有海外资产，外币对人民币汇率的波动也会带来影响。
展望未来，巨丰投顾高级投资顾问陈宇恒表示，随着全球资本市场进一步发展和国内投资者对海外市场投资需求的持续增加，QDII基金的发展前景依然广阔。同时，随着监管政策的不断完善和市场环境的进一步优化，QDII基金有望在未来实现更加稳健和可持续的发展。
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