来源：观潮财经
147险企最新经营评价结果出炉！
近日，中保协披露保险业经营评价结果，147家产寿险公司公布数据的公司中，国寿股份、泰康人寿、太平人寿，以及人保财险、平安财险、太保财险、阳光财险等7家险企连续9年得A。
而最近三年则有16家险企连续为A，分别为国寿股份、泰康人寿、太平人寿、友邦人寿、中英人寿、招商信诺、农银人寿、人保财险、太保财险、平安财险、华泰财险、阳光财险、苏黎世财险、鼎和财险、英大财险、紫金财险等。
值得关注的是，人身险业公布数据的公司连续三年下降幅度超过财险业。2021-2023年中保协分别发布81家、77家、70家人身险企的经营评价结果，与2021年相比，2023年公司数量减少了近14%；财险业来看，2021-2023年中保协分别发布了79家、78家、77家。
变动方向来看，147家险企中28家经营评价提升，17家下滑。人身险业来看，工银安盛人寿、交银人寿、中意人寿、光大永明人寿、民生人寿、人保健康、中银三星人寿、利安人寿、财信吉祥人寿、国联人寿、招商仁和人寿、北京人寿等12家险企经营评价由B转A；君龙人寿、中韩人寿、三峡人寿3家险企由C升至B。
01
百余险企中，16家连续三年为A
观潮财经根据中保协最新公布数据统计发现，147家公布2023年险企经营评价结果的产寿险公司中，有7家险企连续9年得A，分别为国寿股份、泰康人寿、太平人寿，以及人保财险、平安财险、太保财险、阳光财险。
有16家连续三年为A。其中，财险公司9家，分别为人保财险、太保财险、平安财险、华泰财险、阳光财险、苏黎世财险、鼎和财险、英大财险、紫金财险；人身险公司7家，分别为国寿股份、泰康人寿、太平人寿、友邦人寿、中英人寿、招商信诺、农银人寿。
具体数据来看，根据险企经营评价结果，观潮财经对变化较大的分项数据进行标注。如2023年人身险业净资产收益率均值、中位数出现负值；增加值增长率均值也大幅下降至近60%；百元保费经营活动净现金流均值更是同比下降超500%。
2023年人身险业承保端收入及成本指标均值以及中位数普遍向好，多个价值指标同比提升。而财产险公司保费增长率同比下滑，但降本增效的成果也已显现。
从人身险公司各经营评价指标均值以及中位数来看，2023年人身险业净资产收益率、赔付贡献度、增加值增长率均较2022年有所下滑。
2023年人身险业净资产收益率均值为-6.61%、中值为-3.6%，分别较2022年的7.4%、0.32%同比下滑14.01个百分点、3.92个百分点。增加值增长率均值为-59.96%、中位数为-20.09%，分别环比变动-31.99个百分点、11.89个百分点。此外，人身险业赔付贡献度中值也有所下滑，从2022年的0.21%降至0.20%。
向好的是，2023年人身险业保费规模扩张有所提速。保费增长率、规模保费增长率均值分别为8.85%、8.47%，同比增长4.78个百分点、6.32个百分点。
“量”扩大的同时，人身险公司业务的“质”同样有所提高。2023年人身险业新业务利润率均值为5.95%，同比提高0.61个百分点；内含价值增长率均值为2.94%，成功由负转正；13个月保单继续率均值为93.47%，同比提高5.56个百分点，为近三年最高。
在“报行合一”政策下，人身险业压降效果明显。综合费用率均值较2022年出现了0.14个百分点的下降，由14.48%降至2023年的14.34%。成本项中，人身险业综合退保率均值由3.18%升至3.47%，同比微升0.29个百分点。
不同于人身险业，产险业规模指标增长率下滑相对明显。数据显示，2023年产险业保费增长率、自留保费增长率、总资产增长率均值分别6.66%、7.34%、2.63%，分别同比下降2.05个百分点、1.04个百分点、5.58个百分点。
此外，产险业降本增效的成果也已显现。经计算，财产险公司的综合费用率均值为29.56%，比上年下降0.09个百分点。但受综合赔付率影响，产险业2023年综合成本率均值由99.05%增至99.90%。
与人身险走势一致，产险业净资产收益率、增加值增长率均值以及中位数均有所下滑。2023年产险业净资产收益率均值为6.16%，同比下滑2.45个百分点，为近三年最低；中位数为1.73%，同比下降0.68个百分点。增加值增长率均值以及中位数均较2022年下滑超10个百分点。
值得关注的是，财产险公司百元保费经营活动净现金流降幅较大，均值为233%、中间值为90%，分别同比下降511个百分点、312个百分点。
02
人身险丨公布数据险企降至70家
2023年披露的70家人身险企中，7家已连续三年被评为A类，分别为国寿股份、泰康人寿、太平人寿、友邦人寿、中英人寿、招商信诺、农银人寿。
观潮财经梳理发现，2021-2023年中保协分别发布81家、77家、70家人身险企的经营评价结果。从公司数据趋势来看，三年持续下滑，与2021年相比，2023年公司数量减少了近14%。
整体来看，2023年人身险企的经营评价整体更优。其中，B类人身险企数量均超总数半成，2023年共计45家，占比达64%，较2022年53家有所下降。2023年A类人身险企占比相较于前两年有所增长，达31.43%。C类险企仅3家，分别为大家养老、华汇人寿、小康人寿。
根据中国保险行业协会的定义，C类公司是指在速度规模、效益质量和社会贡献某方面存在问题的公司。
从变动方向来看，人身险业70家险企中15家险企经营评价较2022年有所提升，在险企总数中占比21.43%；8家险企下滑，占比11.43%；其余保持不变。
其中，工银安盛人寿、交银人寿、中意人寿、光大永明人寿、民生人寿、人保健康、中银三星人寿、利安人寿、财信吉祥人寿、国联人寿、招商仁和人寿、北京人寿12家险企经营评价由B转A。君龙人寿、中韩人寿、三峡人寿3家险企成功由C升至B。
新华人寿、安联人寿、同方全球人寿、太平养老、泰康养老、阳光人寿、中邮人寿、复星联合健康8家险企经营评价由2022年的A级降至B级。
观潮注：恒安标准养老、国民养老因成立不久，仅2023年有评价结果。此外，13家人身险企2023年不再有经营评价，分别为中融人寿、合众人寿、君康人寿、信泰人寿、昆仑健康、和谐健康、国华人寿、百年人寿、大家人寿、前海人寿、珠江人寿、弘康人寿、渤海人寿。
观潮财经梳理发现，无评价的13家险企多为被豁免披露偿付能力报告的公司，或在偿付能力报告里未披露风险评级的险企。
03
财险丨13公司经营评价结果提升
77家连续三年拥有经营评价数据的财险公司中，9家险企连续三年被评为A类，分别为人保财险、太保财险、平安财险、华泰财险、阳光财险、苏黎世财险、鼎和财险、英大财险、紫金财险。
财险业来看，2021-2023年中保协分别发布了79家、78家、77家财险公司的经营评价结果。从公司数量下降幅度来看，远远低于人身险业，三年仅减少2家。
观潮注：2021-2023年，中保协会发布的财险公司经营评价中，安心财险止步于2021年，安达财险因并入华泰财险，其经营评价截止至2022年。
从三年整体看，A类财险公司数量逐年增加，2023年已达25家，占比达33%。且B类、C类险企数量均低于前两年。由此可见，财险公司的发展趋势越来越好。其中B类48家，占比62%；仅4家险企评价为C，分别为长安保险、富邦财险、鑫安保险、阳光信保。
具体来看，产险业77家险企中13家险企经营评价较2022年有所提升，在险企总数中占比16.88%；9家险企下滑，占比11.69%；其余保持不变。
其中，三井住友、京东安联、利宝保险、国任财险、国元农险、日本兴亚、凯本财险、北部湾财险、众惠相互9家险企经营评价由B转A。海峡金桥、太平科技、汇友相互、史带财险4家险企成功由C升至B。
永安财险、东京海上、三星财险、日本财险、阳光农险、华农财险、中原农险8家险企经营评价由2022年的A级降至B级。长安保险、鑫安保险2家险企由B转C。
人身险企经营评价结果
财产险公司经营评价结果
发表评论